118月

中国保监会关于印发《保险公司所属非保险子公司管理暂行办法》的通知

保险人的监视加强任命〔2014〕78

各保险集合(刑柱)公司、保证人:

  为增强对保证人所属非保险子公司的人的监视加强,风险去世的警,保证保险主顾恩泽,助长包销健康开展,我会拟稿了《保证人所属非保险子公司加强暂行收入》,现时发给你,请顺应治理。。

                                           奇纳保监会

                                           2014年9月28日

  保证人所属非保险子公司加强暂行收入 

  第一章  总  则  

  第一则  为增强对保证人所属非保险子公司的人的监视加强,风险去世的警,保证保险主顾恩泽,助长包销健康开展,理智《中华人民共和国公司法》、中华人民共和国保险法及其余的法度、拟稿行政章则。。

  次货条  本收入所称保证人所属非保险子公司,这断定保证人整齐的或间接的把持TRR。、外公司,移动保证人、保险资产加强机构与保险代理人、保险经纪人机构、保险评价机构。

  保证的保证人包括保险集合。。

  第三条  保证人所属非保险子公司不得从事于法度、行政规章规则的包销务。

  从事于包销务的单位和我。,保险接管机构该当向有价证券机构成绩报告单。,售得保险经纪依据。

  四个一组之物条  奇纳保险人的监视加强任命(以下略语CI)、行政规章、法规邀请和这些办法的规则,对保证人投资额和加强非保险子公司的行动手段人的监视加强。

  奇纳保险人的监视加强任命执行间接的接管。,保证人依法采用接管办法。,片面反省保证人所属非保险子公司的风险。

  第五条  保证人所属非保险子公司为股上市的公司或许有其余的贸易接管机构的,互相牵连证券接管法度法规或其余的接管邀请。

  直觉条  奇纳保险人的监视加强任命清算部际清算,奇纳人民银行、奇纳银贸易人的监视加强任命、奇纳证监会确立或使有价证券同事机制,敏捷的大船上的小艇与保证人所属非保险子公司对应的贸易接管机构的要旨交流,增强监视清算与同事,转变接管太空或反复控制。  

  次货章  行动规范

  上弦  投  资

  第七条  为了能耐更强的地遵从资源、发扬协合效应、助长专业程度、助长包销开展,保证人可整齐的或间接的投资额恢复非保险子公司,详细典型包括:

  (1)从事于其余的筹集资产的非保险精通财政子公司;

  (二)首要为保证人或子公司企图。、审计、保单加强、特性等发球者或加强的共享发球者类子公司;

  (三)与保险客机亲密互相牵连的投资额平台公司,成立保险基金投资额真实位置的冠词公司,保险资产投资额精神、与包销务互相牵连的资源和养老保险、麦克匪特斯氏疗法、汽车发球者、现代农业、新事情动员及其余的股权互相牵连贸易子公司;

  (四)法度、行政规章规则的其余的子公司。

  本收入所称整齐的投资额,是指保证人以提案人名投资额并构思非保险子公司股权的行动;所称间接的投资额,是指保证人的各级子公司以提案人名投资额并构思非保险子公司股权的行动。

  姓条  保证人应直言的非保险子公司的开展战术,确保主营事情不乱健康开展。

  保证人应顺应法度。、行政规章与接管规则的互相牵连邀请,对非保险子公司的风险承当将处置掉倾向。

  第九条  保证人及其子公司对非保险类精通财政生意及非精通财政类生意的投资额总额应顺应奇纳保监会的规则。

  第十条  保证人整齐的投资额非保险子公司该当应用自有资产,法度、除行政规章和奇纳保监会另有规则外。

  保证人不足以合资经纪的布局对外投资额。。保证人订阅费股或发行股。、建立互信相干等有价证券,奇纳保监会参与保险资产应用的参与规则为:。保证人就未来在必然位置下顺从向被投资额情人扩大投资额或停止资金补救办法等作出许诺,隐名大会该当聚集。、董事会或其保证人机构的授权。

  第十一则  保证人该当确保与非保险子公司中间具有明白的、透明度的法度构造,转变酒吧间无效的接管。,无效警多层把持、股权相干两样族售得的风险。

  第十二条  保证人整齐的投资额非保险子公司应契合法度、行政规章、规则的加强邀请和国内的方针决策顺序,保证人隐名大会、董事会或其保证人机构沉着。。间接的投资额的,向保证人董事会成绩报告单。。

  次货节  管控测定

  第十三的条  保证人该当联合集团非保险子公司的贸易接管邀请、经纪加强程度、战术赴等,经过指出错误的加强和把持测定,依法行使对非保险子公司的加强值得注意的聚会。

  保证人依法对非保险子公司停止管控时,该当确保非保险子公司契合相当的贸易接管机构的接管邀请。

  第十四的记号条  在保养非保险子公司孤独团体经纪自主权的房屋下,保证人可以依法对非保险子公司的战术规划、资源配置、法度事务、国内的把持陷入性、风险、要旨零碎、财政计算和审计把持。,高处非保险子公司运营效益和风险瞭望能耐。

  保证人可以理智各自及非保险子公司实践位置,依法对各自及非保险子公司的国内的把持陷入性、风险、审计与手段一致加强。

  第十五个人组成的橄榄球队条  保证人应逐渐圆满的国内的加强规定,直言的对非保险子公司加强的快速行进与涨潮。

  第十六条  保证人在确保各自有价证券不乱的房屋下,该当承当容纳非保险子公司资金丰富的的倾向,确保非保险子公司应验其贸易接管机构的资金丰富的邀请。  

  第三链杆  国内的买卖

  第十七条  本收入所称的国内的买卖,是指保证人与非保险子公司中间此外非保险子公司中间发作的包括资产、资产、转变资源或任务的行动,如发球者。。

  保证人及所属非保险子公司的国内的买卖,该当比照法度、行政规章、互相牵连贸易接管机构对T的规则和接管邀请,实行相当的的成绩报告单任务。。

  第十八条  保证人不得为非保险子公司责任企图保证人、不得向非保险子公司企图资产贷款,法度、除行政规章和奇纳保监会另有规则外。

  第第十九的条  保证人在国内的买卖中不得应用其刑柱位置伤害非保险子公司、非保险子公司的其余的隐名和客户的法定利息。

  次货十条  保证人奇纳保监会的参与规则该当顺应。。,归口加强、一致会面保证人与非保险子公司间的关系买卖,并每年停止专项审计。。

  保证人应逐渐圆满的国内的事情加强,规制底细买卖行动,并理智位置停止本质的的审计。。  

  四个一组之物节  外包加强

  次货十一则  在这些办法中提到的外包,是指保证人将原思考各自主持处置的若干事情使焦虑或加强值得注意的聚会付托给其非保险子公司停止持续处置的行动。

  保证人向其非保险子公司以及的公司停止的外包,可以参照本条文的规则。。

  次货十二条  企图外包发球者的非保险子公司,宜有一任一某一良好不乱的财务明暗。、较高的技术主力和发球者质量、优秀的的加强能耐此外较强的应对应急的能耐。

  次货十三的条  保证人将经营、值得注意的聚会外包给其非保险子公司时,应成立外包加强体系。,限制外包的使满意、容许和制止外包的搜索、外包布局、外包方针决策权和顺序、外包随后加强、外包时的使产生兴趣、任务和倾向。

  保证人互相牵连国内的章则如已包括前款所列使满意,没特意的加强零碎可以成立外包使焦虑。。

  次货十四的记号条  保证人事情或值得注意的聚会正中鹄的任一或多项未经触动的外包给其非保险子公司,由董事会或许作者对照授权。。

  本收入成绩先前先前外包的事情或值得注意的聚会,比照其怪人方针决策持续治理;但该外包存续调准速度必要对外包搜索或状态停止较大清算,或许必要在秋天的持续外包。,该当比照本条的规则作出确定。。

  次货十五个人组成的橄榄球队条  当保证人外包时,写成文字的和约应与受托者签字。,限制外包的使满意、外包布局、发球者价钱、客户要旨秘而不宣邀请、每边的使产生兴趣和任务、违约倾向等。。

  保证人该当在二十任务新来向保监会成绩报告单。。奇纳保监会鉴于外包使焦虑的风险明暗,可以采用风险预警。、约见颠倒的、接管成绩及其余的办法。

  次货十六条  保证人应增强对外包使焦虑的风险监控,在年度风险评价成绩报告单中活期审察外包事情、演技和风险表露剖析和其余的风险评价。,向董事会成绩报告单。  

  第五节  用作防火墙建立

  次货十七条  保证人该当与非保险子公司间成立参谋、资产、事情、要旨用作防火墙等,转变风险由非保险子公司去世至保证人。

  保证人该当催促非保险子公司比照法度、互相牵连贸易的行政规章和接管邀请,成立健全与其余的非保险子公司中间的用作防火墙。

  次货十八条  保证人应确保非保险子公司的事情、精通财政孤独于保证人。。

  保证人高级加强参谋不得多元化非保险子公司的高级加强参谋,法度、除行政规章和奇纳保监会另有规则外。

  次货第十九条  保证人应增强打烙印于辩护。、呼号加强,直言的非保险子公司应用本公司打烙印于、字号的假定办法和快速行进。,转变名誉风险去世。

  第三十条  保证人该当活期对热情停止评价。,并理智评价位置不竭减轻。。  

  第三章  要旨发行  

  第三十一则  保证人该当催促非保险子公司比照法度、成立健全行政开要旨发行规定。

  第三十二条  保证人应采用真正的的壕沟。,依法领会和精通非保险子公司的经纪明暗和风险明暗,无效监视非保险子公司的杂多的风险。

  保证人应直言的非保险子公司向保证人成绩报告单和发行要旨的使满意、搜索、频率、布局等,确保保证人正点。、正确、未经触动的地知悉非保险子公司的布局架构、人事、事情、财务、国内的把持陷入性、风险加强及其余的使两样。

  第三十三的条  保证人该当参照ADMIN的参与邀请。,在本公司互联网网络网站发行所属非保险子公司的基本位置,包括公司名称、注册资金、保证人持股生水垢、法定代理人等。,并在十任务日内使恢复后,位置发作了使两样。。

  保证人该当在公司互联网网络网站发行所属非保险子公司基本位置后的3个任务日内,前述的要旨的电子译本(PDF体式),奇纳保险协会压缩磁盘,奇纳包销协会在其网站上成绩,开反省。  

  四个一组之物章  人的监视加强

  上弦  准入和躬身送出门

  第三十四的记号条  保证人整齐的投资额非保险子公司的,奇纳保监会的参与规则该当顺应。,治理互相牵连授权或立案顺序。。

  保证人间接的投资额非保险子公司的,向奇纳保监会成绩报告单。

  第三十五个人组成的橄榄球队条  保证人整齐的投资额共享发球者类非保险子公司的,应应验以下状态:

  (1)保证人是保险集合的构件。;

  (二)在最末一任一某一一刻钟的投资额完毕时,偿付能耐丰富的。,保险集合其余的保证人,偿付能耐丰富的率应契合CI的接管邀请;

  (三)拟投资额的共享发球者类非保险子公司该当首要为该保险集合企图共享发球者;

  (四)参与接管机构整齐的投资额的状态。

  前款所称保险集合,包括以保险集合(刑柱)公司为总公司的保险集合和以保证人为总公司的保险集合。

  保证人不得间接的投资额共享发球者类非保险子公司。在这些办法的成绩前入伙了投资额。,保证人该当在必然搜索内清算股权构造。,向保监会报批。

  第三十六  保证人整齐的投资额共享发球者类非保险子公司的,该当报保监会授权。,并请教崇拜者已知数:

  (1)Revv邀请请教的首要股权投资额的已知数;

  (二)共享发球者或加强的详细receiver 收音机、钻机冒险掩护零碎安插及辩护办法。

  保证人在本收入成绩先前先前投资额共享发球者类非保险子公司的,该当在本收入加强之日起三十任务日内倾性格奇纳保监会顺从前款第(二)项规则的已知数。

  第三十七条  保证人所属非保险子公司明显使受危困保证人有价证券经纪时,奇纳保监会可下订单保证人术语将处置掉所构思该非保险子公司的股权,或下订单作废持股生水垢。。

  第三十八条  保证人或其保险子公司、总公司未能取得谨慎接管的邀请,事情或财务明暗明显激怒。,奇纳保监会可以邀请保证人术语将处置掉其构思的非保险子公司命运注定或整个股权,所得特别基金管理机构用于减轻互相牵连INS的财务明暗。。

  第三第十九  保证人各自或按照奇纳保监会邀请将处置掉非保险子公司股权的,奇纳保监会该当在完整的后十任务日内倾性格保监会成绩报告单。。  

  次货节  要旨成绩报告单

  四个一组之物十条  保证人该当于每年4月30新来向奇纳保监会顺从非保险子公司年度成绩报告单。成绩报告单应包括以下使满意:

  (一)投资额非保险子公司的总体位置,包括非保险子公司的事情搭配及其经纪位置、加强测定与加强程度、要紧的国内的把持和风险加强体系。;

  (二)非保险子公司布局架构图,包括保证人级、子公司及互相牵连持股生水垢等。;

  (三)非保险子公司国内的布局构造及首要高级加强参谋;

  (四)非保险子公司风险评价位置,包括首要国内的买卖、外包加强位置、用作防火墙建立位置等;

  (五)奇纳保监会邀请的其余的窥测。

  四个一组之物十一则  保证人所属非保险子公司发作值得注意的风险事变,可能性使受危困保证人的事情、财务、偿付能耐或名誉。,保证人该当在OC后24小时内成绩报告单事变。、可能性的效果、奇纳保险人的监视加强任命成绩报告单,并在处置追逐中向奇纳保监会报告请示要紧使前进。

  在所列风险事项逗留或闭幕后,保证人宜做出事变的终极总算。、即时向奇纳保险人的监视加强任命成绩报告单。

  四个一组之物十二条  保险集合构件公司所属非保险子公司的年度成绩报告单,保险集合(刑柱)公司将请教一致成绩报告单。。  

  第五章  附  则  

  四个一组之物十三的条  保证人应经过对整齐的把持的非保险子公司的加强,确保非保险子公司投资额恢复或收买的其余的非保险子公司顺应本收入的邀请。

  四个一组之物十四的记号  奇纳保监会理智保证人及其所属非保险子公司实践,采用两样的博士办法、搭配安排信条,增强监视,鞭策保证人圆满的所属非保险子公司的加强。

  四个一组之物十五个人组成的橄榄球队条  中华人民共和国保险人的监视加强任命主持。

  四个一组之物十六条  本收入自颁布之日起加强。,手段期为三年。。

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